روند مالی به ثبت قابل پیگیری نیاز دارد
سیستم صرافی و حواله میتواند حساب مشتری، موقعیت نقدی، تبادله اسعار، حواله وارده و صادره، فیس، تأییدی و صورتحساب را وصل کند. هر اثر مالی باید به معامله اصلی قابل پیگیری باشد.
پرسشهای طراحی سیستم
- کدام اسعار، شعبات و محل نقدی کنترول میشود؟
- نرخ تبادله چگونه انتخاب، تأیید و ثبت میشود؟
- چه کسی حواله را ایجاد، تأیید، پرداخت، دریافت یا رد میکند؟
- کدام معلومات هویت، سند و نظارت لازم است؟
- ثبتهای مرتبط و برگشت چگونه محافظت میشود؟
نیازهای قانونی و گزارشدهی باید با مسئولان مجاز حقوقی و تطبیق مقررات سازمان تأیید شود؛ طراحی نرمافزار نباید آنها را فرض کند.